Allianz hypotheek

Over Allianz

Allianz is een Duitse verzekeraar die onderdeel is van de Allianz Group.

Het bedrijf is ontstaan in 1890 en uitgegroeid tot één van de grootste verzekeraars ter wereld.

Allianz nam in 2008 Allsecur over, een bekende Nederlandse autoverzekeraar uit Den Bosch. Tegenwoordig staat Allianz ook bekend als aanbieder van de goedkoopste autoverzekeringen en inboedelverzekeringen. Daarnaast biedt deze Duitse verzekeraar ook hypotheken aan op de Nederlandse hypotheekmarkt.

Hoe komt Allianz aan geld?

Het geld van Allianz komt voort uit de premies die ze ontvangen via schadeverzekeringen, zoals autoverzekeringen, inboedelverzekeringen, aansprakelijkheidsverzekeringen en reisverzekeringen.

Hypotheekrente van Allianz

Allianz wil vooral geld uitlenen voor de langere termijn. Daarom biedt het lage hypotheekrentes aan voor hypotheken met een rentevastperiode van 20 en 30 jaar. Daarbij gaat het om hypotheken met NHG.

Bekijk nu de actuele rentetarieven. Vergelijk deze met de rentes van alle andere hypotheekverstrekkers.

Is Allianz betrouwbaar?

Allianz kan gezien worden als een betrouwbare verzekeraar en hypotheekaanbieder.

Het bedrijf bestaat al sinds 1890 en is internationaal actief. Wereldwijd werken er meer dan 100.000 medewerkers bij Allianz. Dit draagt natuurlijk allemaal bij aan de betrouwbaarheid van het bedrijf.

Ik vind Allianz betrouwbaar omdat ze al jarenlang bestaan en als ze tijdelijk niet mee doen, houden ze wel de rentes beschikbaar maar ze bieden dan tijdelijk hogere rente aan. Gelukkig zijn er dan vaak genoeg goedkopere alternatieve waardoor je voor nieuwe klanten bij een andere bank een oplossing vindt.

Wat zijn mijn ervaringen met Allianz?

Ik heb positieve ervaringen met Allianz Hypotheken. Het aanvragen en afhandelen van hypotheken gaat snel.

In hoofdlijnen volgen ze NHG-beleid wat betekent dat ze een vrij soepel acceptatiebeleid hebben.

Soms speelt Allianz even tijdelijk niet meer, maar dan blijven de hypotheken wel beschikbaar, maar verhogen ze de rente. Gelukkig zijn er dan vaak nog goede alternatieven.

Als deze hypotheekverstrekker niet de beste voor jou is? Dan is één van de 37 andere aanbieders misschien beter. Plan even een gratis gesprek met mij in om daarachter te komen.

Uitgebreide voor- en nadelen

Hieronder staan de voor- en nadelen uitgebreid beschreven:

Voordelen

• De rentevergoeding over het niet opgenomen bedrag in het bouwdepot is gelijk aan de hypotheekrente.
• Je kunt je hypotheek meenemen als je verhuist naar een andere woning, dit wordt een verhuisregeling genoemd.
• Van je provisie inkomsten, overwerk of onregelmatigheidstoeslag mag je het bedrag over de afgelopen 12 maanden meenemen als inkomen voor je hypotheekaanvraag.
• Inkomen uit een individueel keuze budget (IKB) kan je meenemen als inkomen voor je hypotheekaanvraag.
• Allianz kijkt naar de rente die in de offerte staat en de rente op het moment van passeren van de hypotheekakte. Je krijgt automatisch de laagste van deze twee. Is de rente hoger dan
  verandert de rente niet.
• Je kunt kiezen voor rentemiddeling, als de rente daalt kun je profiteren van de lagere rente.

Nadelen

• Woningen die grotendeels uit hout zijn gebouwd kun je niet financieren bij Allianz.
• Een Desktoptaxatie, een goedkoper alternatief voor een uitgebreid taxatierapport, kan alleen voor aanvragen waarbij sprake is van Nationale Hypotheek Garantie (NHG) of voor het aanvragen van een overbruggingshypotheek.
• Je kan tot maximaal 10% van de hoofdsom van de hypotheek per jaar boetevrij aflossen.

Hoeveel hypotheek kan ik krijgen bij de Allianz?

Je kunt in 2024 bij Allianz ongeveer 4,7 keer jouw bruto jaarsalaris lenen. Als je een hypotheek van 400.000 euro nodig hebt, dan moet je dus ongeveer 85.000 euro verdienen.

Houd er rekening mee dat de hypotheekrentes regelmatig veranderen. Deze rentestanden hebben invloed op jouw maximale hypotheek. Daarnaast heeft sinds 2024 ook het energielabel invloed op de maximale hypotheek, ook bij Allianz.

Ik kan precies uitrekenen hoeveel jij kunt lenen bij Allianz. Plan hiervoor even een gratis adviesgesprek met me in.