Allianz hypotheek

Geschreven op: 12 februari 2023
Laatste bijgewerkt op: 2 februari 2024
Allianz is een internationale verzekeringsmaatschappij uit Duitsland. Allianz is een bekende aanbieders van verzekeringen, maar biedt ook hypotheken aan.

De hypotheken van Allianz hebben vooral een scherpe rente voor de lange rentevastperiode.

Ik ben Erkend Hypothecair Planner en ken de voor- en nadelen van Allianz. Wil je weten hoeveel je kunt lenen bij Allianz? Of wil je weten of Allianz de beste rente en voorwaarden heeft? Plan dan even een gratis gesprek met mij in.

Voordelen

• Rentevergoeding bouwdepot gelijk aan hypotheekrente
• Hypotheek meenemen met de verhuisregeling
• Provisie, overwerk en toeslagen tellen mee voor maximale hypotheek
• IKB-inkomen meetellen bij hypotheekaanvraag is mogelijk
• Bij ondertekenen van hypotheekakte wordt automatisch de laagste rente gebruikt
• Lagere rente mogelijk dankzij rentemiddeling
• Onbeperkt boetenvrij aflossen met eigen geld

Nadelen

• Geen hypotheek voor grotendeels houten woningen
• Goedkope desktoptaxatie kan alleen bij hypotheken met NHG of een overbruggingshypotheek

Benieuwd naar jouw maximale hypotheek? Benieuwd of deze of één van de 37 andere hypotheekaanbieders de beste rente en voorwaarden heeft voor jou? Plan dan even een gratis gesprek met mij in.

Joost en Roel huis

Joost van Herpen & Roel Wonders E.H.P.

Over Allianz

Allianz is een Duitse verzekeraar die onderdeel is van de Allianz Group.

Het bedrijf is ontstaan in 1890 en uitgegroeid tot één van de grootste verzekeraars ter wereld.

Allianz nam in 2008 Allsecur over, een bekende Nederlandse autoverzekeraar uit Den Bosch. Tegenwoordig staat Allianz ook bekend als aanbieder van de goedkoopste autoverzekeringen en inboedelverzekeringen. Daarnaast biedt deze Duitse verzekeraar ook hypotheken aan op de Nederlandse hypotheekmarkt.

Hoe komt Allianz aan geld?

Het geld van Allianz komt voort uit de premies die ze ontvangen via schadeverzekeringen, zoals autoverzekeringen, inboedelverzekeringen, aansprakelijkheidsverzekeringen en reisverzekeringen.

Hypotheekrente van Allianz

Allianz, Venn Hypotheken, NIBC, Woonnu

Allianz wil vooral geld uitlenen voor de langere termijn. Daarom biedt het lage hypotheekrentes aan voor hypotheken met een rentevastperiode van 20 en 30 jaar. Daarbij gaat het om hypotheken met NHG.

Bekijk nu de actuele rentetarieven. Vergelijk deze met de rentes van alle andere hypotheekverstrekkers.

Is Allianz betrouwbaar?

Allianz kan gezien worden als een betrouwbare verzekeraar en hypotheekaanbieder.

Het bedrijf bestaat al sinds 1890 en is internationaal actief. Wereldwijd werken er meer dan 100.000 medewerkers bij Allianz. Dit draagt natuurlijk allemaal bij aan de betrouwbaarheid van het bedrijf.

Ik vind Allianz betrouwbaar omdat ze al jarenlang bestaan en als ze tijdelijk niet mee doen, houden ze wel de rentes beschikbaar maar ze bieden dan tijdelijk hogere rente aan. Gelukkig zijn er dan vaak genoeg goedkopere alternatieve waardoor je voor nieuwe klanten bij een andere bank een oplossing vindt.

Wat zijn mijn ervaringen met Allianz?

Ik heb positieve ervaringen met Allianz Hypotheken. Het aanvragen en afhandelen van hypotheken gaat snel.

In hoofdlijnen volgen ze NHG-beleid wat betekent dat ze een vrij soepel acceptatiebeleid hebben.

Soms speelt Allianz even tijdelijk niet meer, maar dan blijven de hypotheken wel beschikbaar, maar verhogen ze de rente. Gelukkig zijn er dan vaak nog goede alternatieven.

Als deze hypotheekverstrekker niet de beste voor jou is? Dan is één van de 37 andere aanbieders misschien beter.  Plan even een gratis gesprek met mij in om erachter te komen.

Uitgebreide voor- en nadelen

Hieronder staan de voor- en nadelen uitgebreid beschreven:

Voordelen

  • De rentevergoeding over het niet opgenomen bedrag in het bouwdepot is gelijk aan de hypotheekrente.
  • Je kunt je hypotheek meenemen als je verhuist naar een andere woning, dit wordt een verhuisregeling genoemd.
  • Van je provisie inkomsten, overwerk of onregelmatigheidstoeslag mag je het bedrag over de afgelopen 12 maanden meenemen als inkomen voor je hypotheekaanvraag.
  • Inkomen uit een individueel keuze budget (IKB) kan je meenemen als inkomen voor je hypotheekaanvraag.
  • Allianz kijkt naar de rente die in de offerte staat en de rente op het moment van passeren van de hypotheekakte. Je krijgt automatisch de laagste van deze twee. Is de rente hoger dan
    verandert de rente niet.
  • Je kunt kiezen voor rentemiddeling, als de rente daalt kun je profiteren van de lagere rente.

 

Nadelen

  • Woningen die grotendeels uit hout zijn gebouwd kun je niet financieren bij Allianz.
  • Een Desktoptaxatie, een goedkoper alternatief voor een uitgebreid taxatierapport, kan alleen voor aanvragen waarbij sprake is van Nationale Hypotheek Garantie (NHG) of voor het aanvragen van een overbruggingshypotheek.
  • Je kan tot maximaal 10% van de hoofdsom van de hypotheek per jaar boetevrij aflossen.
Roel Wonders Review
Roel Wonders

Vrijblijvend advies: 0418-700550

Ma t/m za: 9.00 – 18.00 uur

Laatste blogberichten

Check mijn laatste blogberichten:

Roel Wonders opgenomen in overzicht van beste adviseurs van Nederland

Roel Wonders opgenomen in overzicht van beste adviseurs van Nederland

Advieskeuze is een onafhankelijke website die in 2011 is opgericht. Op deze website kunnen mensen hun financieel dienstverlener beoordelen door middel van reviews. Op advieskeuze staan bijvoorbeeld verzekeringsadviseurs, hypotheekadviseurs en makelaars.

Vanaf 2022 maakt deze review website een ‘’Advieskeuze Topselectie’’. In deze selectie zijn de beste adviseurs van Nederland opgenomen.

Roel Wonders is opgenomen in deze ranklijst van beste adviseurs in Nederland.

Voorbeeldbrief bod uitbrengen op een huis

Voorbeeldbrief bod uitbrengen op een huis

Je hebt een woning gevonden, die jij graag wilt kopen. Je wilt daarom een bod uitbrengen op deze woning, maar hebt daarvoor een brief nodig. Je weet misschien niet wat er in deze brief moet komen te staan.

Daarom heb ik een voorbeeldbrief gemaakt waarmee jij een bod kan uitbrengen. Je kunt deze gratis downloaden, invullen en versturen.

Als erkend hypothecair planner vertel ik ook wat je allemaal moet weten voor je een bod kunt uitbrengen. Je kunt ook meteen even een gratis gesprek met mij inplannen.

Hypotheek met Nationale Hypotheek Garantie (NHG) in 2024

Hypotheek met Nationale Hypotheek Garantie (NHG) in 2024

In 2022 werden maar liefst 101.400 hypotheken afgesloten met Nationale Hypotheek Garantie, maar wat is dat precies?

Ik ben Roel Wonders, erkend hypothecair planner, en hieronder vertel ik wat NHG is, wat de voor- en nadelen zijn en welke voorwaarden er in 2024 gelden.

Je kunt ook makkelijk zien wat de actuele hypotheekrente voor een hypotheek met NHG is: